案防工作关乎银行安全和发展大局。农发行南安市支行始终严格落实做好案防工作,贯彻落实总行、省市分行案件防控精神,在思想上“聚焦”案防,在行动上“聚力”案防,抓好“关键少数”,多措并举,坚决传导案防压力、提高案件防处能力、构建案防长效机制。
一、坚持政治建设统领,认清当前案防形势
农发行南安市支行始终以政治建设为统领,落实总行党委决策部署,服务全行“六个坚持”总体战略和“四个全力”发展战略,按照全行新时代企业文化建设的统一要求,以打造“合规农发行”为主题主线,清醒认识银行案件防控不是一朝一夕的工作,而是一项长期性、持续性、与经营活动时刻相随的工作。认清当前案件防控形势的严峻性和复杂性,守住底线、不越红线、不碰高压线,持续深入引导员工树牢“四个意识”,坚定“四个自信”,坚决做到“两个维护”,为推进农发行治理体系和治理能力现代化,实现高质量发展保驾护航。
二、坚持盯紧关键节点,筑牢防火墙
案防关键节点控制是否得当,直接关系到是否会形成案件或案件风险。要聚焦全风险领域,针对不同的案防关键节点和案件形式,应当从不同的侧重点加强管理,合理分配案防资源,强化事前、事中、事后的全流程管控,变“软宽松”为“硬控制”。一是强化事前预警。充分利用信息技术手段,结合社会往来关系网、人品口碑以及天眼查、裁判文书、中国执行信息公开网等,充分揭示客户风险信息,从源头上切断案件风险。二是突出事中审核。对业务开展的真实性、合规性和完整性进行认真审核,加强对关键岗位、重要业务、重点环节和高风险领域的再监督再检查,防止内部操作风险和违规经营行为。三是规范事后管理。对违规行为要依据相关规定给予处罚和处理,对顶风违规行为要进行严厉问责,常态化对重点领域风险管控情况进行跟踪、评价,避免累查累犯、同质同类等问题出现。
三、加强员工行为管理,编实防护网
一是加强行为管理。加强常态化排查,分级开展员工交心谈心等工作,及时发现风险苗头,切实提升员工行为管理质效。加强异常行为排查,重点关注关键岗位人员账户交易、资金借款社会关系往来等方面。丰富排查形式,通过主动报告、走访座谈、内外部举报等多种形式对员工参与非法集资、经商办企业、充当资金掮客等行为进行排查。二是以案为鉴。在建立健全内控机制的同时,从管理者与员工等不同层面,深入剖析典型案例,以身边事教育身边人,加强员工案件警示教育,常“敲钟”,敲长钟,让员工明白“手莫伸,伸手必被捉”的道理。三是文化强魂。要坚守风险底线,深入开展落实“合规农发行”三年行动计划,深植“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”的风险合规文化理念,形成合规文化建设长效机制,努力实现合规文化“内化于心、固化于制、外化于行”的目标。 (南安市支行 吴思琰)
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