农发行肥城市支行：强化客户管理 合规开展受益所有人识别工作

为强化企业客户管理工作，保障机构稳健运营，农发行肥城市支行坚持合规开展客户受益所有人识别工作，严格按照上级行要求，规范做好受益所有人识别各项操作流程，确保企业客户受益所有人信息完整、准确和有效。

近期，该行组织人员对所有存量客户受益所有人进行逐一排查、重新识别，通过查询国家企业信用公示系统、企查查、天眼查等外部系统，逐户核对《客户身份信息登记表》相关证件到期时限、变更情况以及反洗钱系统、新核心系统中相关信息，确保掌握客户动态信息，发现变更及时联系客户提供更新资料；另一方面，组织人员及时认真学习文件制度，确保各部门、各相关岗位精准把握存量客户受益所有人识别的操作标准和要求，根据“谁的客户谁负责”“实质重于形式”原则，认真做好受益所有人身份的识别、核实，以及相关信息、数据、资料的收集、登记、保存等工作。

今后该行将继续履行好金融机构法定义务，坚持规范化开展客户受益所有人识别工作，强化客户合规管理建设，严防金融风险，维护国家经济安全，助力构建良好金融秩序。（李浩）